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金融服务的数据保留 - 最佳实践和主要技巧

Marketing
3/18/2022
5
分钟阅读

存在数据保留规则,涵盖了你的企业收集和存储的几乎所有数据,这为企业带来了很多层次的复杂性和业务风险。正确的基于云的数据管理系统能否成为应对这一难题的关键?

保留业务记录可能是一把双刃剑,带有许多法律和监管方面的含义。财务记录,例如损益表或薪资单,经常在审计时进行分析,或者在制定战略决策(如投资、扩张或裁员)时由管理层进行分析。同时,客户数据可用于做出销售和营销决策,但需要小心处理。

大多数企业都希望保留合同和敏感文件以防监管调查或法律问题,并且这些记录对尽职调查很重要,常用于收购和合并中。

鉴于客户对金融服务公司的高度信任,保持准确的记录对于维护金融服务公司的声誉至关重要。

数据保留的监管风险

数据保留法规旨在保护客户免受其敏感信息泄露或被黑客攻击,同时也保护金融服务公司本身。

违反这些法规将面临严重的处罚,罚款数额因司法管辖区而异:

  • 香港-高达HKD$100,000;  
  • 英国-高达£17.5百万或年营业额的4%;  
  • 欧洲(GDPR)-高达€10,000,000或年营业额的2%;  
  • 美国(17 CFR第210条和CCPA)-高达$7,500(不同州有不同的法规,如加州实施了更加严格的法律并处以更重的罚款);  
  • 加拿大(PIPEDA)-高达$100,000 CAD; 巴西(LGPD)-高达$11,000,000; 其他地区-超过$500,000。

通常保留哪些记录?

银行数据需要保留平均七年时间,在某些地方可能需要更长时间,这些数据包括:

  • 银行对账单
  • 会计记录  
  • 存款单  
  • 税务记录  
  • 薪资  
  • 采购订单  
  • 员工费用报告  
  • 保险记录
  • 事故报告和索赔  
  • 政策  
  • 安全报告  
  • 法律文件
  • 协议  
  • 雇佣合同  

除了存储这些记录之外,金融服务公司的员工通常会为业务原因而在内部共享此类数据,这可能会带来额外的风险。

这就是为什么金融服务公司需要全面的数据保留策略的原因-不仅是针对存储的记录,还包括通讯和聊天记录,在其他系统中已被删除多年,但因符合监管规定而在其中保留。这包括WhatsApp、WeChat和LINE,以及内部团队协作软件如Slack。

CINNOX提供全面的数据保留方案,涵盖所有客户数据、通信记录以及任何共享媒体文件

CINNOX提供了一个全面的数据保留方案,涵盖了所有客户数据、通信记录和任何共享媒体,如文件。  

  • 即时通讯工具(如WhatsApp)与CINNOX集成,因此,员工之间以及员工与客户之间的对话和共享记录将按照既定政策进行备份和删除。
  • 这包括员工之间通过CINNOX进行的所有通信,如视频/音频会议记录、小组聊天和共享文件。
  • 数据在CINNOX服务器上只保留一段预先确定的时间
  • 数据被备份并上传到您选择的安全文件服务器上,使用强大的加密通道(RSA加密系统)
  • 在上传到您的安全文件服务器之前,文件会被加密并保存为带有密码的ZIP文件
  • 你可以在CINNOX系统中生成你自己的加密密钥
  • 所有的保留日志都可以使用
  • 将文件与您的数据库(如MongoDB)同步,并为您的团队定义不同的权限,以便从CINNOX保留网站访问
  • CINNOX是安全的,有保障的,并符合严格的测试,以确保最新的安全和加密标准

无论你的业务需求是什么,CINNOX都能为你的独特要求定制一个全面安全的数据保留包。

数据保留法规参考:

Magazine Arma总结的保留法规

ICPAS-保留法规指南

当您单击「订阅」时,即表示同意 条款和细则
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存在数据保留规则,涵盖了你的企业收集和存储的几乎所有数据,这为企业带来了很多层次的复杂性和业务风险。正确的基于云的数据管理系统能否成为应对这一难题的关键?

保留业务记录可能是一把双刃剑,带有许多法律和监管方面的含义。财务记录,例如损益表或薪资单,经常在审计时进行分析,或者在制定战略决策(如投资、扩张或裁员)时由管理层进行分析。同时,客户数据可用于做出销售和营销决策,但需要小心处理。

大多数企业都希望保留合同和敏感文件以防监管调查或法律问题,并且这些记录对尽职调查很重要,常用于收购和合并中。

鉴于客户对金融服务公司的高度信任,保持准确的记录对于维护金融服务公司的声誉至关重要。

数据保留的监管风险

数据保留法规旨在保护客户免受其敏感信息泄露或被黑客攻击,同时也保护金融服务公司本身。

违反这些法规将面临严重的处罚,罚款数额因司法管辖区而异:

  • 香港-高达HKD$100,000;  
  • 英国-高达£17.5百万或年营业额的4%;  
  • 欧洲(GDPR)-高达€10,000,000或年营业额的2%;  
  • 美国(17 CFR第210条和CCPA)-高达$7,500(不同州有不同的法规,如加州实施了更加严格的法律并处以更重的罚款);  
  • 加拿大(PIPEDA)-高达$100,000 CAD; 巴西(LGPD)-高达$11,000,000; 其他地区-超过$500,000。

通常保留哪些记录?

银行数据需要保留平均七年时间,在某些地方可能需要更长时间,这些数据包括:

  • 银行对账单
  • 会计记录  
  • 存款单  
  • 税务记录  
  • 薪资  
  • 采购订单  
  • 员工费用报告  
  • 保险记录
  • 事故报告和索赔  
  • 政策  
  • 安全报告  
  • 法律文件
  • 协议  
  • 雇佣合同  

除了存储这些记录之外,金融服务公司的员工通常会为业务原因而在内部共享此类数据,这可能会带来额外的风险。

这就是为什么金融服务公司需要全面的数据保留策略的原因-不仅是针对存储的记录,还包括通讯和聊天记录,在其他系统中已被删除多年,但因符合监管规定而在其中保留。这包括WhatsApp、WeChat和LINE,以及内部团队协作软件如Slack。

CINNOX提供全面的数据保留方案,涵盖所有客户数据、通信记录以及任何共享媒体文件

CINNOX提供了一个全面的数据保留方案,涵盖了所有客户数据、通信记录和任何共享媒体,如文件。  

  • 即时通讯工具(如WhatsApp)与CINNOX集成,因此,员工之间以及员工与客户之间的对话和共享记录将按照既定政策进行备份和删除。
  • 这包括员工之间通过CINNOX进行的所有通信,如视频/音频会议记录、小组聊天和共享文件。
  • 数据在CINNOX服务器上只保留一段预先确定的时间
  • 数据被备份并上传到您选择的安全文件服务器上,使用强大的加密通道(RSA加密系统)
  • 在上传到您的安全文件服务器之前,文件会被加密并保存为带有密码的ZIP文件
  • 你可以在CINNOX系统中生成你自己的加密密钥
  • 所有的保留日志都可以使用
  • 将文件与您的数据库(如MongoDB)同步,并为您的团队定义不同的权限,以便从CINNOX保留网站访问
  • CINNOX是安全的,有保障的,并符合严格的测试,以确保最新的安全和加密标准

无论你的业务需求是什么,CINNOX都能为你的独特要求定制一个全面安全的数据保留包。

数据保留法规参考:

Magazine Arma总结的保留法规

ICPAS-保留法规指南

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